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Sie müssen erst einmal stark in die Technologie investieren, um später hohe Cashflows zu erzielen. In einer solchen Situation gibt es weniger Möglichkeiten, einen Teil des Kaufpreises aus dem Unternehmen heraus zu finanzieren. Finanzierung ohne freie Cashflows Wenn das Unternehmen keine freien Cashflows generiert – also mehr Kapital zum Wachsen braucht, als es erwirtschaftet – muss der Unternehmenskauf anders aufgebaut werden. "Dann braucht man zum Beispiel mehr Eigenkapital oder muss das notwendige Kapital für das operative Geschäft und das Wachstum zusätzlich finanzieren", erklärt Block. Deshalb werden Unternehmenstransaktionen bei der VR Bank Westmünsterland und der Volksbank Gronau-Ahaus durch einen oder mehrere Bankpartner begleitet, die beide Bausteine abbilden: sowohl die Kaufpreisfinanzierung als auch die operative Finanzierung. Unternehmensnachfolge finanzierung ohne eigen kapital u. "Das ist sehr sinnvoll und wichtig", unterstreicht Block. "So lassen sich Interessenkonflikte von vornherein vermeiden. " Wenn hinsichtlich des freien Cashflows Klarheit besteht und feststeht, wie viel Fremdfinanzierung das Unternehmen verträgt, lässt sich planen, wie viel Eigenkapital Nachfolgerinnen und Nachfolger für den Kauf ihres zukünftigen Unternehmens brauchen.
Ausfallbürgschaften sichern den Käufern einen leichteren Zugang zu Bank- und Förderkrediten. Sie verursachen zwar Kosten, senken aber zugleich die aus mangelnden Sicherheiten resultierenden hohen Kreditzinsen. Methode 3: Nachfolgefinanzierung mit Mezzanine-Kapital Bei Mezzanine-Kapital handelt es sich um eine hybride Finanzierungsform, die aus steuerrechtlicher Sicht wie Fremdkapital und aus wirtschaftlicher und bilanzrechtlicher Sicht wie Eigenkapital behandelt wird. Unternehmensnachfolge: Finanzierung ohne Eigenkapital? | BMWK-Existenzgründungsportal. Die Mezzanine-Finanzierung verschafft den Käufern damit den Vorteil, den Eigenmittelanteil an der Nachfolgefinanzierung zu erhöhen und so bessere Kreditvergabebedingungen zu erzielen. Ein weiterer Pluspunkt besteht darin, dass der Mezzanine-Investor trotz Finanzierung kein Mitspracherecht im Unternehmen erhält und dem Unternehmer oft lange Laufzeiten einräumt. Diese Vorteile haben aber natürlich auch ihren Preis. So ist die Mezzanine-Finanzierung meist teurer als andere Finanzierungsalternativen. Methode 4: Earn-Out Eine weitere Möglichkeit für die Finanzierung der Unternehmensnachfolge stellt die sogenannte Earn-Out-Klausel dar.
Außerdem arbeitet COMPEON eng mit der KfW, Landesförderbanken wie der und der IBB sowie Bürgschaftsbanken zusammen, sodass auch Fördermittel zur Übernahme bestmöglich genutzt werden können. Jedes Unternehmen erhält einen erfahrenen Experten als Berater zur Seite gestellt, der den gesamten Finanzierungsplan aufstellt und die passenden Geldgeber zur Übernahme findet. Jetzt Kontakt aufnehmen Sie haben Fragen zum Beitrag oder zum Thema Nachfolgefinanzierung und einem Experten – oder direkt dem Autoren des Beitrags – Fragen stellen? ▷ Finanzierung der Unternehmensnachfolge ›› COMPEON. Kein Problem: Direkt Finanzierungsnachfrage für Ihre Nachfolgefinanzierung stellen: Ein Berater von COMPEON meldet sich umgehend nach Ihrer unverbindlichen Anfrage bei Ihnen und bespricht Ihren Fall im Detail – und arbeitet auf Ihren Wunsch auch den gesamten Finanzierungsplan für Sie aus:
Dabei wird im Kaufvertrag die Zahlung eines Fixbetrags und einer später zu zahlenden Erfolgskomponente vereinbart. Der Käufer sichert sich damit gegenüber falschen Versprechungen des bisherigen Eigentümers ab. Nur wenn das Unternehmen den zuvor vereinbarten Zielwert erreicht, ist die erfolgsabhängige Komponente zu zahlen. Eigenkapital, Haftung und Finanzierungsantrag - KERN. Für den bisherigen Eigentümer steigt das Risiko mit dem Earn-Out, da er sich von dem weiteren Erfolg seines Unternehmens abhängig macht. Methode 5: Verkäuferdarlehen (Vender Loan) Auch das Verkäuferdarlehen, in Fachkreisen Vender Loan genannt, ist eine beliebte Finanzierungsform in der Unternehmensnachfolge. Dabei gewährt der Verkäufer dem Käufer ein Darlehen, das wie das klassische Bankdarlehen mit Zinsen versehen werden kann und den Gesamtkaufpreis des Unternehmens damit erhöht. Vender Loan setzt ein starkes Vertrauensverhältnis zwischen Käufer und Verkäufer voraus, bringt aber auch dem Käufer einige Vorteile, da sich das in ihn gesetzte Vertrauen nicht zuletzt positiv auf seine Bonität und Kreditwürdigkeit auswirkt.
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